Выпустить криптовалюту, провести первичное размещение и вывести её на биржу — с такими задачами регулярно сталкиваются криптовалютные стартапы и мы, разработчики.

При этом многие полагают, что создание собственной криптовалюты — дело достаточно несложное, нужно лишь найти пару опытных программистов. Однако 99% таких криптовалют будут заранее обречены на провал и не окупят вложений в своё создание. В разработке успешных криптовалютных проектов, способных принести своим создателям богатство и славу, участвуют команды разноплановых специалистов, которые работают рука об руку для достижения общих целей.

Расскажем вам, как создать криптовалюту и пройти основные этапы, которые невозможно миновать.

Из чего состоит типовой проект

• Разработка концепции проекта и White paper (Белой книги). Как постройка хорошего дома начинается с проекта, так и создание новой криптовалюты начинается с проработки концепции. Белая книга содержит подробное описание вашей идеи, которое убедит инвесторов в том, что спрос на монеты или токены будет расти. Это самый сложный документ: он дольше всего готовится и его нужно тщательно прорабатывать. В рамках работы над концепцией обычно затрагиваются следующие вопросы:
• Выбор исходной монеты для форка, либо концепции смарт-контракта для токена; формирование характеристик криптовалюты;
• Оформление юридической концепции монеты;
• Описание особенностей продукта, его ценностей;
• План первичного размещения;
• Дорожная карта, то есть общий план развития проекта, его ключевые точки с указанием времени.
• Юридическая и финансовая стороны криптопроекта. Один из важнейших этапов проработки — формирование юридической концепции монеты, которая позволит избежать многих проблем с регуляторами, в том числе преследованием со стороны SEC и возбуждением уголовных дел.
• Технологическая составляющая криптовалюты. В рамках этого этапа разрабатывается вся технологическая инфраструктура, движок и кошельки для монет, промо-сайт и личный кабинет. Главный вопрос, который необходимо решить: будет ли это монета с собственным блокчейном, или это будет токен на блокчейне известной монеты (Ethereum, EOS, NEO). Об основных различиях в подходах мы расскажем ниже.
• Первичное размещение криптовалюты (ICO, IEO). Первичное предложение монет или токенов инвесторам. ICO изначально подразумевает разработку кабинета для инвесторов, а также большие затраты на маркетинг для их привлечения. В этот этап входит продвижение криптовалюты, реклама, формирование сообщества. Как минимум это блог на сайте, социальные каналы (Twitter, Facebook, Telegram, Reddit, Medium). От умелого управления маркетингом зависит объём сборов. Проведение bounty-кампаний также способствует успешному развитию и набору популярности монеты. В 2019 году появился спрос на первичное биржевое размещение (IEO). В целом это удобнее — не требуется создавать кабинет для инвесторов, проводить их проверку по KYC и прочие процедуры, ведь за всё отвечает криптобиржа. Однако за свои услуги биржа заберёт часть дохода от размещения токенов.
• Вывод на криптобиржи, маркет-мейкинг. Наличие 2–3 криптовалютных бирж, на которых будет осуществляться торговля, — один из краеугольных камней успешного развития вашей криптовалюты. На начальном этапе торгов может не быть, или они могут быть вялыми. В таком случае компании обращаются к маркет-мейкерам.

Юридическая и финансовая часть выпуска криптовалюты

Финансовые регуляторы стран, стремящихся упорядочить криптовалютную сферу, разработали собственные руководства, в которых прописана классификация криптовалютных активов:

• Служба по надзору за финансовыми рынками Швейцарии — версия от февраля 2018;
• Комиссия по ценным бумагам и биржам США — версия от апреля 2019;
• Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании — версия от июля 2019.

Несмотря на некоторые расхождения в терминологии, они делят криптовалюты на 3 типа:

1. Payment-токены (FINMA) / Монеты (SEC) / Exchange-токены (FCA). В рунете их называют монетами, коинами или платежными токенами. Это «классические» криптовалюты с собственным блокчейном (Bitcoin, Ethereum, Litecoin и прочие альткоины). В одних странах уже признаны платежным средством (в основном Биткоин), в других считаются только цифровым имуществом, но нигде их не причисляют к ценным бумагам и не заставляют регистрировать выпуск монет. Данный тип всё-таки предназначен для платежей и не предусматривает доходность или права держателей доли.
2. Utility-токены (FINMA, SEC, FCA — единогласны в определении). В рунете их называют служебными или утилитарными токенами. Представляют собой жетоны, которые дают доступ к какому-то сервису или приложению, часто только внутри выпустившего их криптопроекта. Похожи на виртуальную валюту в играх или соцсетях. Разница лишь в том, что цена на эти токены определяется не эмитентом, а рыночным механизмом спроса и предложения. Выпуск utility-токенов не усложнён юридическими препятствиями, однако всегда нужно быть готовым доказать регулятору применимость таких токенов в действующем сервисе, иначе их сочтут инвестиционными активами.
3. Asset-токены (FINMA) / Security-токены (SEC, FCA). В рунете их называют токенами-акциями, токенами-активами или инвестиционными токенами. Их обладатель может претендовать на распределение прибыли в компании или участие в её управлении. Этот тип токенов имеет свойство ценных бумаг, а в большинстве западных стран незарегистрированная эмиссия акций и их продажа считается серьёзным финансовым преступлением. Регистрация выпуска security-токенов и разрешение на торговлю — долгий и хлопотный процесс.

У британского регулятора FCA есть дополнительное условие для стейблкоинов: если они подкреплены определёнными активами или корзиной криптоактивов, то их могут отнести к электронным деньгам (e-money). То есть их поставят в один ряд с фиатными валютами электронных платежных систем, таких как Paypal и Worldpay. Это создаёт ещё большую путаницу, особенно учитывая, что стейблкоины на самом деле не монеты, несмотря на «коин» в названии, а служебные токены.

Технология создания криптовалюты

Монета (криптовалюта с собственным блокчейном)

Монетой, или коином (от англ. coin), называется криптовалюта, которая была создана с нуля и с собственным блокчейном, либо разработана на основе форка (ответвления) уже существующей криптовалюты, например, Биткоина или Эфириума. Это подразумевает наличие нод (узлов сети) для поддержания собственного протокола, сообщества пользователей и технической команды. Также можно встретить термин «альткоин» (альтернативный коин) — так называется любая монета кроме Биткоина, который до 2011 года был единственной криптовалютой, использующей технологию блокчейн.

5 самых дорогих монет из топ-100 (февраль 2022)

1. Bitcoin (BTC) — $40 759,82;
2. Ethereum (ETH) — $2917,50;
3. Binance Coin (BNB) — $408,44;
4. Bitcoin Cash (BCH) — $317,52;
5. Elrond (EGLD) — $179,53.

Блокчейн-разработчики компании usertech уже создали 5 монет различной сложности и сейчас разрабатывают новые 2 монеты с нуля.

Для создания криптовалюты мы берём актуальный исходный код, вносим в него необходимые изменения и производим компиляцию. Как правило, разработка криптовалюты состоит из следующих этапов:

Техническое задание на разработку системы;

Компиляция ядра монеты и кошелька для Windows/Linux;

Развертывание двух первичных нод;

Создание обозревателя блоков и майнинг-пула;

Компиляция мобильных кошельков для iOS/Android.

Токен (служебный и инвестиционный)

Особенность токена заключается в том, что он не имеет собственного блокчейна и поддерживающих нод, а использует блокчейн уже существующей монеты. Чаще всего для создания токенов используется блокчейн Ethereum, хотя такая функция предусмотрена в блокчейнах многих монет, например, Omni, Tron. Несмотря на то, что токены предназначены для использования в качестве внутренней валюты или средства допуска к услугам/приложениям, первые инвесторы стараются раскупить их для дальнейшей перепродажи на биржах. Для того чтобы создать свой токен, необходимо сформировать смарт-контракт и «зацементировать» его в блокчейне.

Сайт криптовалюты

Вам, безусловно, понадобится создать сайт криптовалюты, который в лаконичной форме донесёт до инвесторов информацию о проекте. Чаще всего используется одностраничная структура, она очень удобна для ознакомления. Основной язык сайта и White paper — это английский, но помимо него делают переводы на 4-5 самых распространённых языков. На сайте обычно присутствует:

• Общая информация о проекте, White paper.
• Команда создателей и разработчиков. Чем профессиональнее выглядит команда, тем больше средств вам удастся собрать. Как правило, указывают 5-6 ключевых членов команды.
• Сообщества в социальных каналах. Как минимум блог на сайте, страницы в Facebook, Medium, Reddit, Telegram, Twitter. От умелого ведения этих каналов зависит многое.
• Кошельки, личный кабинет. Наличие онлайн-, десктоп- и мобильного кошельков — хороший тон любой криптовалюты.
• Биржи. Список бирж и открытых рынков, где можно свободно приобрести криптовалюту.

Что такое ICO криптовалюты

Initial Coin Offering — первичное размещение токенов или монет среди инвесторов. Говоря простым языком, ICO — это выпуск какого-то количества монет или токенов и попытка убедить будущих инвесторов купить их за более ликвидные монеты, например, биткоины или эфиры, по установленному создателем курсу. Часто для этих целей используются токены на базе Ethereum

Вывод криптовалюты на биржу

После того как вы провели эмиссию криптовалюты и распродали часть через свой сайт, возникнут вопросы: как люди будут торговать новинкой между собой, как расширить аудиторию? Чтобы заинтересовать новых инвесторов и трейдеров, привлечь их к обмену, нужен листинг на бирже. Перед тем как залистить, криптобиржа попросит вас пройти подготовительные процедуры:

1. Монета должна иметь сообщество, каналы коммуникации, такие как Facebook, Telegram, Twitter и прочие соцсети.
2. Вы должны заплатить бирже за листинг некоторую сумму, причём она сильно разнится в зависимости от известности биржи. Стоимость услуги начинается с 1000 USD у малоизвестных бирж и заканчивается 500 000 USD у популярных. Более того, популярные биржи готовы добавить к себе монету только тогда, когда криптопроект доказал свою состоятельность и обрёл много участников.
3. Проект должен предоставить техническую команду, которая наладит интеграцию.

Первичное биржевое размещение (IEO)

С начала 2019 года на крипторынке стала преобладать модель Initial Exchange Offering. При этом ICO и последующий листинг никуда не делись, просто появилось альтернативное решение для тех, кто создаёт криптовалюту и выпускает её на рынок. Первичное биржевое размещение представляет собой гибрид ICO и листинга, или же токенсейл, который проводится сразу на бирже. Вам нужно лишь скооперироваться с подходящей криптобиржей. Создатели новых проектов находят в этой модели много преимуществ:

• Сайт проекта может обойтись без кабинета инвесторов;
• Криптобиржа располагает сформированной базой пользователей, которые лояльны к её предложениям;
• Трейдеры и инвесторы стремятся успеть приобрести новую криптовалюту, прошедшую проверку биржей;
• Криптобиржа выступает партнёром в продвижении, размещая анонс по своим каналам;
• Ускорение выхода на рынок и продаж разработанной криптовалюты.

Самыми успешными и ликвидными криптопроектами, проводившими IEO токенов или монет в 2019 году, признаны:

1. Токен BitTorrent (BTT), прошедший 34 IEO и продающийся сейчас по $0,00029.
2. Токен Matic Network (MATIC), прошедший 10 IEO и продающийся сейчас по $0,01511.
3. Монета Super Zero (SERO), прошедшая 10 IEO и продающаяся сейчас по $0,04082.

Кроме ICO и IEO были созданы и другие решения, способствующие предложению криптовалют: Security Token Offering (STO), Initial Airdrop Offering (IAO), Initial Fork Offering (IFO), Initial Miner Offering (IMO).